李笑来：比特币世界生存简明指南

本课程与比特币价格无关。不要问我比特币价格，我不做比特币价格炒作。感谢您的理解。

虽然这也叫课程，但本质上是分享，不是讲课。大家应该都知道，在经济金融领域，即便是专家，也是如履薄冰。

我来这里是为了了解一切并说出一切。有时我可能会选择不回答某些问题，要么是因为我懒得冒犯别人，要么是因为这是一个需要你思考才能有意义的问题。

在分享过程中，我会仔细区分哪些是事实，哪些是我的个人观点；请确保自己区分它们。清楚地区分事实和观点的能力是正常、独立思考的人所必需的基本技能。

这门课的费用好像不低；但我更喜欢少传播，而且我也收费，因为我真的很讨厌参加派对。另外，这其实是一个基本概念：在这个世界上，一切都是有成本的，公平是有成本的，披露是有成本的，名誉是有成本的，知识也是有成本的，没有成本就没有经济决策——做出选择，这是天道。

对于这个收费课程，有人说，“李笑来，你是不是很爱钱？”说实话，如果20年前听到有人这样说我，我可能会因为没有信心而急于羞愧，即使知道没什么好丢脸的，我还是怕别人做出不负责任的言论。但现在，我真的不在乎。我不是因为比特币而财务自由，早在那之前我就已经财务自由了，所以，与外界想象的相反，比特币确实让我“富有”，但是，1.严格来说，它是虚拟的货币，也就是虚拟财富（虽然在我心目中是另外一回事）2.那些爆炸性的财富其实是我个人不能花的钱，而我个人和家庭的开销现在一年也只有50万到60万人民币。即使我捐出部分稿费，也足够了。因此，充电对我来说还有另一个意义。反正也不是那些说三道四的人能理解和理解的，所以我真的不需要在意他们的意见。

如果费用能在一定程度上过滤掉外联方，那么这门课的意义就不同了。最终会变成一个比较纯正可靠的实名社区——这才是真正的意义。

(一）了解更多关于比特币的信息

我觉得大多数人都把比特币的事情复杂化了，其实很简单，就一句话：

比特币就是金钱。

钱，你明白它是什么吗？大多数人说是的。但问题是，真的吗？你真的了解金钱的来龙去脉吗？你真的知道人民币还是美元，它们的发行机制、流通环节、发行总量、现金市场流通总量、利率生成机制、利率调整机制、银行间债务机制……这些几乎是层出不穷。你真的了解细节吗？再进一步，你认为绝大多数普通人有必要了解这一点吗？就算有必要（其实我也觉得有必要），你真的觉得每个人都能搞定吗？

所以不要再费心解释比特币是什么了，因为它已经是“事实上的”了，两年前我说过，“这是一个正在进行中的伟大实验”，现在两年过去了，我的观点是实验属性逐渐被剥离，写实属性开始逐渐显现。

如果有人问你比特币是什么，你可以直接告诉他，

比特币就是金钱。

如果对方问，比特币能买到什么？这个问题是对的炒比特币靠谱吗，因为在正常的世界里，我们确实用钱买东西，买商品和服务。用于购买，是货币最重要的属性之一。因此，“比特币能买到什么”最直接的答案是：

比特币可以用来购买各种货币。

这里有点绕道，但我没办法。如果对方看不懂答案，就算你像他父母一样花钱让他上大学，你也未必能理解缺乏基础。化妆，所以，你不用再烦了。

(二）深入理解所谓的区块链技术

“区块链技术”听起来很前沿、很高端、很激进……但根本不是。 P2p 文件传输是一项非常早期的技术。我们实际上使用这种方法下载文件已经十多年了。 BitTorrent，全称BitTorrent，出现于2001年，后来被称为电驴。迅雷啊，都是用这个p2p文件传输技术的。当我们使用迅雷下载某个电影文件时，大家最终下载的文件都是一样的，因为使用迅雷的电脑既是客户端又是服务器，很多用户参与文件共享和相互传输。个人获得相同的文件。

在比特币的世界里，大家一起下载、传输、维护的不是电影文件什么的，而是一个特殊的文件，叫做“区块链”。在英语中，它被称为区块链。这是什么？一个块是一个账簿，严格来说，是一个“子账簿”。所谓区块链，也就是区块链，区块链是指总账本——子账本是不断产生的，因为经济世界中不断有经验交易，最终历史上产生的所有子账本都必须以一种方式联系起来。 , 形成总账。

所以，在我眼里，没有“区块链技术”，这个概念太扯淡了。区块链是一个由多个文件组成的大文件。它是一本账簿，而不是一种技术。维护这个账本的技术就是p2p共享文件的技术，理论上可以用来维护任何文件。

很多人沉迷于使用新概念，同时根本不关心这些概念的本质，就像使用它们的感觉一样。

从这个角度来看，比特币是一家开立账户的银行。它制定了一些规则，然后银行从开业到现在一直按照（并将始终遵循）这些规则运作，而这家银行的核心是它的总账，它是公开的、唯一的，并且是由所有人维护。不可篡改。

所以，如果你面对更高层次的人，你可以告诉他们，

比特币本质上是一家开立账户的银行。

如果对方问你，“账号披露”有什么用？那你又得花钱让他上大学了……所以，算了吧。

(三）比特币能赚钱吗？

如果我们把比特币理解为货币，一种货币，那么所谓的“特殊货币”其实就是“专门化的外汇”。炒外汇能赚钱吗？能够。有没有人通过炒外汇赚了很多钱？有，但很少。有没有人因为炒外汇而亏本？是的，而且很多。有没有人因为炒外汇而破产？肯定有，但既然已经破产了，我们就很难看到了。

那么，如果有人问，是否有可能通过投机比特币赚钱？

答案是肯定的。

但是，与此同时，请记住，水可以载舟，水可以倾覆。

复制比特币比炒外汇要费力和费力得多。 24小时交易，涨跌幅度太大，价格走势太难判断，操作中心理压力也特别大。

所以，只有两个建议：小心。

(四）在比特币世界中生存需要知道什么

1.不要做比特币期货

比特币期货交易在过去两年才变得普遍。在中国的比特币交易所中，参与杠杆期货交易的参与者尤其多。不过既然你付费加入这个群，我就告诉你不要玩期货。

目前所有的期货交易所都无法做到“自明公平”。这是事实。

首先，你在期货交易所的所有行为对交易所都是透明的。

第二，想象一下。对于交易所来说，各种货币只是其数据库中的一个字段。添加一个零，您将获得十倍的人民币或比特币。大单开仓后，平仓，清零变回，还会有更多。主要是利润——对于期货交易所来说，这是一种无风险的“套利”。

请仔细区分。我在这里所说的并不是真正指责任何期货交易所作弊。我在陈述一个事实：他们目前无法证明自己是公平的。目前的期货交易所机制存在这样一个A漏洞，即他们有机会无成本、无痕迹地作弊。

在短时间内，人们想不出一个完美的解决方案可以让期货交易所“自证公平”。任何有计划的人请告诉我，我很乐意继续研究。

如果实在忍不住，一定要玩期货加杠杆。建议您的交易金额不要超过两枚硬币，否则您可能被谋杀的概率很高。 2014年底至2015年初，部分投资者被系列清算，损失超过2亿元；就在11月初，很多人都被清算了……这些都是过去的教训，但不会出来公开说的。

2.安心最重要

不久前我写了一篇关于风险的文章，建议大家阅读。

1.风险是客观存在的；

2.一旦未知存在，就有风险；

3.衡量风险大小的决定性因素是赌注的大小；

4.风险抗性本质上是赌博资金总额的大小；

5.可以冒险，但尽量不要上当；

6.频繁冒险等于主动选择被命运抽...

这里的第三条规则是最重要的：大多数人只关注概率，不知道真正的风险决定因素实际上是赌注的大小。更重要的是，我想在这里和大家分享的是：

所谓的赌注大小更多的是“相对大小”，而不是绝对大小。

例如，10万元可能对一个人来说是一个大赌注，因为他的总储蓄只有10万元，但对于另一个人来说，这可能不是一个大赌注，因为他的资产超过了1亿。

当相对风险太高时，智商会降低，这可不是开玩笑的。我正在讨论这个例子，因为它很重要：

同样的事情也发生在国际台球比赛中。那些每天刻苦训练的球员，每次在家的时候，经常能打出“满贯”（一杆得分最高的球），但很少有人在场上做到整个赛季，为什么？ 就是因为赌注太高了……我在家练的时候没有赌注，所以感觉不到压力。

所以，真的不要在比特币上投入太多钱，否则你的心态会改变。永远不要全力以赴。

3.如果你认为比特币是一只小盘股，它的基本面是什么？

首先，很长一段时间。我认为（注意，这是我个人的观点）比特币仍然是一个“新闻市场”，如果有一点动荡，价格就会大幅波动。最近这波所谓的市场趋势的一个因素是经济学人杂志发表了另一篇关于“区块链技术”的封面文章。 《经济学人》杂志在谈到比特币时向来不择手段，可能是因为他们不知道如何以有纪律的方式处理比特币。有一阵子感叹科技改变了世界，有一阵子哭着说比特币应该死了……过去五六年，《经济学人》杂志多次重复。

需要注意的是，如果这里的属性是“信息市场”，那么基本面的意义就很小了，或者相信基本面的人经常会吃亏，至少在短期内是这样。

其次，从长远来看，我认为矿工成本可以被视为基本成本。挖币是有成本的，比如矿机、场地、折旧、电费、故障损失等等。矿工的成本有很多复杂的因素需要考虑。虽然还有很多变数，但目前比特币的生产成本在 1200 元左右——上下跨度可能在四五百之间，主要是国内电价确实是连通的。浮动范围最高，部分矿场甚至使用免费电...

4.循环意识

还有一篇文章，希望大家阅读《投资理财的基本技巧：对周期的清晰认识》

简单地说，不要被“趋势”所迷惑。我们所说的循环是由增加和减少组成的。一般来说，一个循环不能做出任何判断；至少需要两个周期。 ，我们可以看到真正的趋势。

现在比特币已经六年了，根据过去的数据，两年是一个周期，每两年，比特币的价格就会形成一个由大涨大跌组成的循环。

我的意思是，如果你想投资比特币并真正从比特币中受益，你至少能负担得起两年炒比特币靠谱吗，四年更好，十年最好……大多数人是两年无法抗拒我认识的一些人，到今年年初，手里还没有比特币，彻底离开了这个世界。

两年是一个基础。人们对时间的认知总是很扭曲，大多数人认为两年太长了。这取决于每个人对时间和财务的理解。这里只能说，两年是一个非常重要的时期。

在我 13 岁的时候，我创办了一个比特基金。当时筹款只有2000万元。在现实世界中，我都不好意思称自己为“基金”。当时与有限合伙人约定的期限为4年。为什么？毛呢布？当时我懒得解释，因为东西是造出来的，说出来通常是没有意义的。现在稍微解释一下，在比特币世界中，两年是一个周期，需要两个或更多周期才能看到趋势——我是这么想的，我也是这么做的。

09、11、13、现在15年结束了。就是这样。

5.最好不要搞传销。

与大家的想象相反，传销其实是一个领域，专业人士和专业做法很多。我看过一些虚拟货币传销的直播视频，有的讲师其实很专业，很清楚自己应该创造什么样的效果。

在任何领域都一样，如果你不在核心领域，那么你可能就是被扇耳光的人。

为什么最好不要参与传销？主要是因为不是晴天。虽然传销不一定是庞氏骗局，但大多数传销确实是庞氏骗局。关于庞氏骗局，大家需要从定义上分清楚。识别庞氏骗局只有一种方法：

作为投资人，你加入后的收入是否完全依赖后来者的参与？

庞氏骗局本身不可能产生利润。所以，它只能继续从人的脑袋里抽血，直到有一天，真的没有新的血液了，它就崩溃了。

6.提防各种山寨币

在过去六年中，山寨币来来去去，从未消亡。最神奇的山寨币是莱特币，这种看似完全没有必要的货币，最终却成为了山寨币之王，并且活得好好的。不过，莱特币也够奇怪的，因为其他山寨币 99% 都死了，没有办法去统计到底有多少山寨币。

人们购买或投资山寨币的原因，说白了就是“比特币太贵了”。但这还有更深层次的原因：“我不想给先来的人抬轿子！”每个人都想成为“先行者”，但这显然是不可能的。而且，时间长了大家就会明白，拓荒者成为烈士的可能性更大，拓荒者之所以能够受益，肯定有两个条件：

大多数人最终成为烈士，为什么？没有抗拒过去。时间的价值非常重要。不尊重时间价值的人，其实不值得投资。没有办法做到这一点。所谓金融，无非就是几个要素：信用、时间、风控。这些是基本要素。

历史表明，山寨币是危险的，比垃圾股更危险，因为比特币现在仍然有基本面，而山寨币根本没有基本面……信不信由你。

7. 小心各种比特币融资。

严格来说，比特币是世界上第一个“通缩货币”，在真正通缩的世界里，利率应该是负数。这是常识。

但比特币并不是独立存在的。它存在于一个庞大的金融系统本身。所以有汇率，比特币的汇率波动很大。因此，纯粹从理论上讲，在比特币中，当比特币兑美元价格下跌时，比特币的利率可能会很高，而当比特币兑美元价格上涨时，比特币的利率可能会很低……但是这只是可能性的基本法则，在一个还处于起步阶段的系统里，有这种规则总比没有好。所以，所有以比特币结算的理财产品，大家都尽量小心，不是说你赚不到币，而是说一句老话，小心万年舟，你不”不用在这条船上待一万年，两年轮回一次，你自己算算，用不了多久你就不一样了。

我对比特币财务管理印象特别深刻，因为我自己开了一家比特币银行，两天前刚刚分红。用硬币很难赚取硬币。虽然有些人通过做空订单赚了很多钱，然后觉得太容易了，但实际上是无法复制的场景。投资是一个长期的事情，偶尔的极端运气是不可靠的。

8.我认为最重要的是：比特币实际上并不是一种匿名货币。

匿名性从来都不是比特币的重要属性，事实上，所有纸币都是匿名的……它不是比特币特有的属性。相反，比特币可能是最不匿名的货币，因为“总账”是公开的。一旦有人知道了你的比特币账号，那么你的资金在之前和之后的流动方式就全部公开了。

我个人讨厌一些比特币人的神秘外观。用一串数字，有必要这样做吗？

我一直以我的真实姓名持有比特币。中国第一篇广为流传的文章，这篇文章一出现就写在了世界上。

除了过滤掉当事人之外，我对这个收费课程也有一个想法，就是要打造一个人数可能不多，但大家都是实名制，坦诚交流的社区。不然太烟熏了，人生那么美好，何必自找麻烦？

至于分享，到此结束。另外，第一期我并不想收费，以后会收费，不过这次我会把费用退还给你们，谢谢你们对我的信任。你对我好，我也会对你好。稍后在答题过程中手动退还你提交的800元。

另外，我要告诉你我在过去两年里做了什么（这是即将结束的周期）。

我创办了一个封闭期为四年的Bit Fund，现在已经接近两年半了。比特基金的规模很小，当时仅相当于2000万人民币。基金成立后，比特币价格暴涨至 8000 元，没几天就开始了漫长的“寒冬”。在这个过程中，比特基金跑得很慢，投资了比特股的天使轮，我创办了Bitcoinsand（比特币银行），孵化了币付宝和云币，作为联合创始人，我创立了芯片公司Sfards。他还投资了多个非比特币项目，如冯小东的手游、张亮的游戏公司、智鹏的路由器定位公司。总的来说，记录很好。

我不喜欢使用“布局”之类的词。简单来说，我花了两年时间对比特币世界的各个重要节点有了更多的了解。很多深入的工作。

2014年投资活动集中，今年动作不大，因为市场大局如此，逆周期不利。这一年来，我一直在做更多的研究和研究，学习和研究比特币领域之外的风险投资模型。

2013年，人们嘲笑我“只用2000万元做基金”。我当时仔细向LP解释过，325万美元几乎等于当时比特币整体市值的21/1000。在我看来，这是一个相对较大的数字。笑我的人和我不在一个层次，没有任何解释。

现在是 2015 年底，比特币的整体市值比那个时候翻了三倍多。同时交易量翻了几十倍（当然刷量有原因），所以环境发生了很大的变化。 2013年，我只有自己。两年后，我在这个领域已经有了很多合作伙伴。我计算了一下，我们目前在比特币世界的资产管理能力是一亿多美元。而且，比特币世界的风控很特殊，传统金融领域的人可能不太了解。

所以，比特基金现在就相当于可以成为“实体产业基金”了，下期即将开启。

关于这个支付宝群，我刚才说了，最终会变成一个比较纯正可靠的实名社区——这才是真正的意义。

未来，该群组将永久开放。入团费是999元，是的，已经不是800元了。请注意，不会退款 - 第一次退款的原因已在前面说明。群里会不定期邀请业内人士分享干货。 《比特币世界生存指南》群的简单规则如下：

不讨论币价（矿工成本除外）

不得擅自募资（可以募资，但需经群主同意）

未经许可不得发广告（可以发广告，但需要群主同意）

请勿互相滥用，否则双方将直接被除名，无需仲裁

入群后，请自动将昵称更改为真实姓名。如果您在一周内不更改，您将被从群组中移除，且不予退款或上诉。

进行有价值分享的群友（超过20人投赞成票）可以免费邀请自己的一位好友加入群。

请注意，群组中的共享内容并未“关闭”。大多数情况下，分享的内容都会像这次一样公开，所以不要有“不加入就输了”的感觉。群的意义更多的是因为有很多公开、透明、实名、坦诚的成员，而且他们之间经常有有价值的交流。

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李笑来来到比特币世界